全球各国金融监管牌照对比

《全球外汇监管机构实力排名》

我们在梳理了各主要监管机构的历史背景、风险控制、监管规则等信息后，对各主要监管机构进行了评级，并得出了《全球外汇监管机构排名》。

此次名单中新增了5家监管机构。他们是：

捷克国家银行CNB；

阿布扎比金融服务监管局FSRA；

百慕大金融管理局BMA；

库克群岛金融监管委员会FSC；

圣文森特和格林纳丁斯金融服务管理局FSA。

含金量一览表

《全球外汇监管强度排行榜》比较完整，但也比较混乱。而且，很多受监管机构监管的平台并不在内地开展业务。经过收集和比较，我们整理出了一份比较实用的清单。现在主要的外汇监管机构有：

英国金融行为监管局FCA

瑞士金融市场监管局

FINMA 全国期货协会NFA

香港证券及期货事务监察委员会SFC

日本金融厅FSA

澳大利亚证券和投资委员会ASIC

新西兰金融市场管理局FMA

塞浦路斯证券交易委员会CySEC

其中，日本金融厅（FSA）监管的平台很少在中国大陆开展业务。 2020年9月，银保监会批准日本上田八木荒株式会社在北京设立货币经纪公司，成为我国首家外商独资货币经纪公司。北京银保监局批准上田八木货币经纪（中国）有限公司于2021年6月在北京开业。2021年7月17日，上田八木货币经纪（中国）有限公司在北京正式开业，但它没有货币经纪零售业务，我们做的外汇交易与它无关。

各国车牌对比

1.最值得信赖|英国FCA

作为最值得信赖的监管机构，FCA可以说是经纪商的“金字招牌”。其资金要求、合规成本、运营成本都非常高，适合有资金实力的大型券商。尽管FCA增加了杠杆限制，但它仍然是零售外汇行业最受投资者欢迎的牌照。

2、风头正盛|澳大利亚ASIC

作为外汇监管最严格的国家之一，澳大利亚的外汇监管机构澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）因其在国内的公信力和监管有效性而受到众多经纪商和投资者的信赖。欧盟杠杆降至30倍后，不少经纪商寻求高杠杆监管，澳大利亚ASIC牌照也受到更多关注。

3、未来可期|香港证监会

无论是在监管机构的合规要求还是申请成本方面，香港证监会的标准都非常严格。截至2020年9月，香港持牌经纪商仅有47家，在内地经营的香港持牌经纪商更少。有些声称受香港监管，但实际上不受或只受香港金银交易市场监管。金银交易市场只是一个行业协会，不具备任何监管权。如果未来外汇保证金行业在国内开放，香港作为“家人”一定是最受青睐的。不知道还要等多久才能等到这个机会，但香港牌照的未来还是值得期待的。即使忽略这一点，香港牌照的国际认可度也是非常高的。

4.人气下降|塞浦路斯CySEC

塞浦路斯CySEC牌照这两年很受欢迎。其许可证具有成本效益且得到国际认可。获得CySEC许可证后，您可以在整个欧盟开展业务。它还具有良好的企业税收优惠，并且许可证申请非常耗时。很快，一大批外汇经纪商从这个小岛上诞生并成长起来。 Iron Exchange和ACFX在CySEC监管下跑路事件，使其在国内的可信度大打折扣。此后，CySEC还出台了一系列规则来改善其负面形象，但信任的重建并非一朝一夕之事。

5、严格但有限制|美国CFTC、日本FSA

经常看到投资者提出，外汇平台只有受到英国和美国的监管才可以信任。这是一件很有趣的事情，因为在美国监管下的零售经纪商很少，在中国做生意的就更少了。不过这说明大家还是更愿意信任金融市场非常成熟的国家。美国的监管实在是没啥好说的。美国驾照是最贵、最难申请、最难维持的。与日本监管FSA类似，日本FSA法规禁止国内经纪商向非本国公民提供服务，并指导本国公民与国内经纪商进行交易。因此，虽然这两个国家的监管以严格着称，但如果在自己的国家，许可证很难获得，但价值很高。但在中国做生意时，他们的性价比很低，很少见到这样的牌照。拥有两张牌照的经纪商声称自己受美国监管，其中不少是黑平台。